第一條  為加強合作機構準入審批管理，規範準入受件報理、盡職調查及審批工作，防範操作風險，根據《國家融資(zī)擔保基金有限責任公紅爸司章程》和(hé)《國家融資(zī)擔保基金有限責任公司再擔保業(yè)務玩哥管理辦法（試行）》等制度規定，制定本辦法。

   第二條  本辦法所稱合作機構是指經省、直轄市、自治區、計劃單列市人民政府及鐵暗其有關(guān)部門或有資(zī)格的機構确認，承擔朋機本行政區域再擔保服務職責的再擔保機構或融資(zī)擔保機構，以及開展融資現爸(zī)擔保業(yè)務的融資(zī)擔保機構。

   第三條  本辦法所稱機構準入審批是指遵循自願申請原則，合作錢哥機構向國家融資(zī)擔保基金有限責任公司（以下風議(xià)簡稱國家融擔基金）提出合作申請，經國家融擔基金依規履行審批及确認的過歌但程。

   第四條  本辦法所稱盡職調查是指國家融擔基金再擔保業(yè)務部(以校紅下(xià)簡稱再擔保業(yè)務部)按照有關時說(guān)制度規定，對申請合作機構的有關(guān)情況和(hé)報送資(z費門ī)料開展審核的活動(dòng)。盡職調查答話工作由再擔保業(yè)務部項目經理具體負責實施。

   第五條  再擔保業(yè)務部項目經理負責與申請合作機構高公的業(yè)務溝通(tōng)，及時提供業(yè)務咨詢服務，指導填寫業廠窗(yè)務合作申請書。

   第六條  再擔保業(yè)務部項目經理負責受就你理合作機構提出的再擔保業(yè)務合作申請，及時核對申報資(zī)多麗料是否齊備，如(rú)有缺失，應及時要求對方補充齊全。

   第七條  盡職調查采取A、B角制度，A角為主審，開問B角為複核，原則上B角應為更高層級的項目經理。A角應在申報資(zī)料齊全後及火懂時開展盡職調查，在規定時間内完成審核和(hé)起草盡職調查報告，轉司從B角複核；B角應就盡職調查報告内容獨立出具複核意見。

   第八條  盡職調查采取非現場盡職調查和(花女hé)現場盡職調查兩種方式，一般以非現場盡職調查為主。非現場內暗盡職調查指書面審核，主要是對合作機構申報資(黃店zī)料的審查核實；現場盡職調查指實地調查，重點調閱其業(yè)務和(窗放hé)财務等相關(guān)檔案，與管理團隊進行溝通(t草很ōng)，了解基本概況、業(yè)務開展情況、風險管控情況、财務狀況、再擔數白保成員總體情況及地方政府重視程度、政策支持情況等。

   第九條  盡職調查的主要内容包括但不限于以下(我紅xià)方面：

   （一）基本概況。包括機構曆史沿革，股權結構及主要出資(zī)人情況，公司治理結構及内部組織機醫舊構、業(yè)務管理制度和(hé)激勵約小動束機制建設；近兩年目标考核、信用評級、獲取榮譽情況等。

   （二）業(yè)務開展及風險管控情況。包括業(yè)務構成，再擔保業(yè)務要市開展及風險控制等主要指标，内部管理情況。

   （三）财務情況。包括資(zī)産負債情況，尤其是資(zī)産結構、應收代償款及其男會他應收款項情況，風險撥備情況，重大負債情況。

   （四）再擔保成員總體情況。包括加入再擔保的原擔保業(yè)務模式；近兩年在保規模、應收代償款音飛餘額及同比增減情況，符合國家政策導向的業(yè)務占比情況，實際執行擔保費率情車見況；淨資(zī)産規模，融資(zī)擔保業(yè紙懂)務放大倍數，代償能力。

   （五）地方政府重視程度及政策支持情況。包括資(zī)本金注入和(hé)補充、代償補償資(zī)金安排、保費補貼等。

   第十條  盡職調查報告要有明确結論，包括對申請合作機構經營管西歌理的規範性、功能作用發揮的充分性、經營風險的控制能力以及代償能力等方兵街面進行評價；拟定合作方案，并根據再擔保機構及其所轄區域融資(zī)擔保機飛讀構淨資(zī)産、在保餘額（尤其是小微企業(y看商è)和(hé)“三農”等普惠領域在保餘額）、應收代償款餘額占在保餘河開額比例、代償率，以及銀擔合作情況等因素，拟定授信額度。

   再擔保業(yè船吧)務部項目經理一般應于10個(gè)工作日内完成盡職調高說查報告，需要進行現場盡職調查的，可(kě)以适當延長。

   第十一條  盡職調查報告經B角複核并出具獨立複核意見後，連同報告紅問一起報再擔保業(yè)務部負責人複核。

   第十二條  再擔保業(yè)務部負責人審核通(tōng家錢)過後，盡職調查報告、申請合作機構的申報材料等身黃一并提交風控合規部進行審查。

   第十三條  盡職調查報告經風控合規部審查并出具意見後，按程序報分管領導批算北示并提交公司風險評審委員會審議。

   第十四條  再擔保業(yè)務部按程序将公司風險評審委員會對算西申請合作機構的評審意見上報公司總經理确認。

   第十五條  本辦法自印發之日起實施。《國家融資(zī)擔保基金有限責任公司盡職門人調查管理辦法（試行）》（國融擔〔2018〕8号）理很同時廢止。