國家融資(zī)擔保基金有限責任公司股權房新投資(zī)業(yè)務管理暫行辦法

國融擔〔2020〕13号

第一章 總 則

   第一條 為規範國家融資(zī)擔錯學保基金有限責任公司（以下(xià)簡稱“基金”）股權投資(zī)，積極你吧發揮政策引導作用，推動(dòng)構建全國政府性融資(唱紅zī)擔保體系，提升對小微企業(yè)、“三農”和(hé)創資花業(yè)創新等普惠領域金融服務能力，根據《國務院辦公廳關(不場guān)于有效發揮政府性融資(zī)擔保基金作用切實支持小微企業說業(yè)和(hé)“三農”發展的指導意見》（國辦我去發〔2019〕6号）等法律法規及公司章程有關(guān)規定，制定本辦機錯法。

   第二條 本辦法所稱股權投資(zī)，是基金根男兒據國家政策和(hé)基金發展規劃，以自有資(zī)金輛們投入，取得特定融資(zī)擔保、再擔保機構拿跳股權的交易行為。

   第三條 基金股權投資(zī)按照以下(xià)原則開展：

   （一）堅持政策性定位。以股權投資(zī)為這高紐帶，引導和(hé)支持地方政府性融資(zī)擔保、妹女再擔保機構聚焦支小支農融資(zī)擔保主業(yè)醫技，不以盈利為目的，充分發揮增信分險、降費功能作用，有效緩解普惠領域“些雨融資(zī)難、融資(zī)貴”問(wèn)題。制問

   （二）堅持“投保聯動(dòng)”。基金購這股權投資(zī)與再擔保業(yè)務合作有機結合、互為依托，不斷增西文強政府性融資(zī)擔保體系的資(zī)本實力與業(yè)務拓展能力。

   （三）堅持審慎穩步推進。立足當前，充分結拿美合政府性融資(zī)擔保體系建設現狀，選擇條件相對成熟的機構先行學子先試，發揮示範帶動(dòng)作用，不斷完善投資(zī)标準，分階段分步驟實施下下，紮實開展股權投資(zī)工作。

   第四條 基金股權業(yè)務部牽頭負責基金股權投資(zī)業(yè)務，負責編制基金去微股權投資(zī)年度方案、選取投資(zī)對象、組織盡職調吃到查、合同談判與簽訂、投後管理等。再擔保業(yè)務部頻工負責提供合作機構相關(guān)信息等。風控合規部員討負責股權投資(zī)的法律與合規審查、風險評估和(hé)監督等。财務醫們管理部負責投資(zī)資(zī)金撥付和(hé)回少紅收等。

   第五條 基金年度股權投資(zī)方案，納入基金年度經營計劃，報經董拍地事會批準後實施。年中(zhōng)股權投資(zī)方案討工需調整的，須按程序報經董事會批準。年度執行結果向董事會報告。

   第二章 投資(zī)範圍、條件和(hé)方式

   第六條 基金股權投資(zī)範圍主要是以支小支農為主業(yè)，已書動與基金開展再擔保業(yè)務合作，符合投資(zī)條看爸件的省屬（含計劃單列市）政府性融資(zī)擔保、短雪再擔保機構（以下(xià)簡稱“省屬融資(zī)擔保歌內機構”）。

   第七條 對符合條件的支小支農業(yè校服)務規模占比較高、放大倍數較高、代償率低、擔保費率低的地市姐海所屬政府性融資(zī)擔保、再擔保機構，基金支持省屬融資(zī拿爸)擔保機構投資(zī)參股。省屬融資(zī)擔保機構應購農加強全過程監管，切實做好風險防範，提高資(zī)金使用效益。低謝  

   第八條 基金股權投資(zī)依據以下(xià)條件，著小予以綜合考量：

   （一）政策性業(yè)務規模較大。省屬融資(z空草ī)擔保機構應聚焦支小支農主業(yè)，專注服務小微企業(yè)、“三農”多刀等普惠主體。符合政策要求的融資(zī)擔保、再擔保新得業(yè)務覆蓋面廣、規模大、占比高，政策議機性業(yè)務開拓能力較強，政策性作用發揮較好，并不斷優化業(yè)務結構。

   （二）地方政府出台支持措施費有。地方政府已出台系列支持政策，以保證省屬融資(zī)擔保機構持續健康發展。

   （三）風險控制能力較強。省屬融資舊腦(zī)擔保機構法人治理結構健全，人員、機構、業(yè)務運作不那、風險控制、财務管理、考核激勵機制等符合公司治理的相關(guān)要求，具有在讀較強的風險控制能力。

   第九條 子計對存在下(xià)列情形之一的省屬融資(zī)外了擔保機構，基金不予股權投資(zī)：

   （一）偏離(lí)主業(yè)盲目擴大業(y兵務è)務範圍的；

   （二）違規為政府債券發行提供擔保或為政海呢府融資(zī)平台融資(zī)提供增信的；

   （三）向融資(zī)擔保機構以外的機構從為進行股權投資(zī)的；

   （四）存在重大違法違規事項，或依物照法可(kě)能導緻不能存續情形或障礙的。

   第十條 基金可(kě)采用發起設立、增資(zī)擴股等方式對省屬融資去湖(zī)擔保機構進行股權投資(zī)，原短影則上不采用股權受讓方式。

第三章  投資(zī)決策

   第十一條 投資(zī)初選。已開展再擔保業(yè)務合作的省屬融資(zī)擔保機構訊雪均作為基金投資(zī)關(guān)注對象。股權弟東業(yè)務部根據本辦法各項要求和(hé)基用慢金年度股權投資(zī)方案，結合業(yè)務合作等情況，進行前期調研，初電照選出符合條件的省屬融資(zī)擔保機構。

   第十二條 投資(zī)立項。股權業(yè)務部根坐小據初選情況，起草投資(zī)立項報告，報公司領導集體辦理機公會審定立項，确定投資(zī)備選機構。投資(zī)立項報告（詳見附件1）應包市動括可(kě)行性分析和(hé)開展盡職調查吃民的建議方案等。

   第十三條 确定投資(zī)意向。立項批準後，股權業(yè)務部與投資(zī)備選機構都吃及地方有關(guān)部門溝通(tōng)，就投資(zī)預期政策目标、習影拟投資(zī)金額及方式、資(zī)金支付、特殊條款等投資(zī)城說主要事項初步取得一緻意見。投資(zī)備選機構向人知基金提交投資(zī)申請。基金法人代表或其授權代表與投資白生(zī)備選機構簽署投資(zī)意向書。

   第十四條 盡職調查。股權業(yè)務部根據經批準的盡職調查友畫方案，組織相關(guān)部門和(hé)第三方機構開展意向投化飛資(zī)機構盡職調查，起草盡職調查和(hé)投資(zī)綠睡方案報告（詳見附件2）。風控合規部對盡職調查和(hé)投資(zī)方案報劇兵告出具獨立的風險評估意見。

   第十五條 審計和(hé)資(zī)産評估。股權業(yè)務部與意向投資(zī校坐)機構充分溝通(tōng)，督促其依法開展審計和微藍(hé)資(zī)産評估等相關(guān)工作。

   第十六條 投資(zī)決策。基金風險評唱煙審委員會對股權業(yè)務部提交的盡職調查和(hé)投資(zī)方案報告、資機兵(zī)産評估報告，及風控合規部出具的獨立風險評估意見等開展審議，确定拟投資門聽(zī)機構和(hé)投資(zī)金額等爸要事項。審議通(tōng)過後，股權業(yè)務部上報總經理确認。按照“三紅森重一大”有關(guān)規定報基金黨委會審批決策。

   第十七條 法律審查和(hé)合同簽署。股權業(yè)務部中朋負責與拟投資(zī)機構溝通(tōng)，起草合同文刀算(wén)本，經風控合規部合規性審核後，筆線報分管副總經理、總經理批準。基金法人代表花動或其授權代表與被投資(zī)機構簽署合同。合同内容主要好有包括：投資(zī)規模、交易價格、投資(zī習理)方式、雙方權利義務、董事會席位、保護性措施、路老退出方案等。

   第十八條 資(zī)金劃轉。财務管理部根據合同綠子約定，向被投資(zī)機構劃轉投資(zī哥靜)款，收取被投資(zī)機構出具的股權證明或出資(zī)證明書。資(zī外明)金撥付可(kě)以采取累進方式，與考核結果挂鈎，物計實現預期目标後，及時撥付後續資(zī)金。物厭

   第十九條 工商(shāng)變更。股權業喝就(yè)務部協助被投資(zī)機構完成工商(筆呢shāng)登記或變更，并根據國有資(zī)産管理法律法規規定，完成國有法人股習間備案。

第四章 投後管理和(hé)風險控制

   第二十條&nb可厭sp;股權業(yè)務部牽頭負責投後管理工作，監督被投資(zī很一)機構資(zī)金使用和(hé)政策性目标實現刀通，根據基金授權從事以下(xià)工作：

   （一）建立定期報告制度。股權業(y少煙è)務部督促被投資(zī)機構定期向基金報告主要經營情況。重大事項被投資(z拿區ī)機構應及時報告。股權業(yè)務部在綜合評估基礎上形成投後管化間理報告（詳見附件3）。

   （二）不定期開展檢查。股權業(yè)務部會同風控合美房規部不定期對被投資(zī)機構開展檢查，及時向基金報告被投資熱看(zī)機構經營中(zhōng)存在的風險和(hé)隐患，提地睡出處理意見并跟進落實。

   （三）行使股東相關(妹還guān)權利。根據合同約定，股權業(yè)務部負責行使基金相關(gu街視ān)權利，包括但不限于組織董事（股權代表放草）參加被投資(zī)機構重要會議等。

   第二十一條&n文人bsp;被投資(zī)機構出現以下(xià)情形之一海飛的，基金有權按照合同約定，采取相應措施，包括要求控股股東以不你服低于基金投資(zī)金額受買基金股權等。

   （一）嚴重違背投資(老自zī)約定的；

   （二）阻礙基金履數話行股東權利的；

   （三）向基金報送虛老討假材料的；

   （四）投後出現本辦法第九條列示情形的。

   第二十二條 股權業(yè)務部負責建立和(hé)管理股權投資(zī)業(yè)務檔案。對基劇少金投資(zī)立項、投資(zī)決策、合同簽署和(也師hé)投後管理等工作中(zhōng)形成的立項報告、投資(zī)意向書海黑、盡職調查報告、資(zī)産評估報告、審計報告、投資(zī)合同、重要會火銀議記錄等相關(guān)文(wén)件和(hé)重要資(zī)料，及時進行整熱件理，歸檔入卷，以備檢查。

第五章 附 則

   第二十三條 基金參與股權投資(zī討報)業(yè)務的部門和(hé)人員，應嚴格遵守基金規章制度，遵循相關(guā喝間n)職業(yè)道德和(hé)行為規範，勤勉工作，忠于職守，接子視受監督檢查。對違反基金有關(guān)規定，視情節給予有關(guān)責動是任人員警告、通(tōng)報批評；構成犯罪的，移交司法機關(guān技腦)追究刑事責任。

   第二十四條&nbs銀器p;本辦法由基金負責解釋，自印發之日起施行。

   附件（略）。