銀保監發〔2020〕37号

各省、自治區、直轄市地方金融監督管理局，各銀保監局，各政策性銀行、內區大型銀行、股份制銀行，外資(zī)銀行，金融資(zī)歌的産管理公司，各會管單位：

   為做好融資(zī)擔保公司非現場監管工作，融資(zī什有)性擔保業(yè)務監管部際聯席會議制定了《融資(zī)擔保公司非現上舞場監管規程》，現印發給你(nǐ)們，請遵照執行。

   請各省、自治區兒場、直轄市地方金融監督管理局将本通(tōng)知發至轄内有關(gu內冷ān)單位和(hé)融資(zī)擔保公司。

   本通(tōng)知自2020年9月(yuè)1日起施請腦行，《中(zhōng)國銀監會關(guān)于印發〈XX省（那計自治區、直轄市）融資(zī)性擔保行業(yè)X為錯XXX年度發展與監管情況報告〉和(hé)〈XX機構概覽〉編寫說明的通(t司通ōng)知》（銀監發〔2010〕76号）、《中(zhōng)國銀讀個監會關(guān)于加強融資(zī)性擔保行業(信小yè)統計工作的通(tōng)知》（銀監發〔2010子技〕80号）、《中(zhōng)國銀監會關(guān)于加強融煙校資(zī)性擔保貸款統計和(hé)有關(guān)資(z他林ī)料轉送工作的通(tōng)知》（銀監發〔2010〕95男紙号）、《中(zhōng)國銀監會辦公廳關(guān)于增加融資(zī愛海)性擔保業(yè)務有關(guān)報表的通(t花紙ōng)知》（銀監辦發〔2014〕167号）同時廢止；《關(guān)于印發得體〈關(guān)于2016年融資(zī)擔保工銀黑作的指導意見〉的通(tōng)知》（融資(zī)擔保辦通(通如tōng)〔2016〕1号）中(zhōng)藍你的《本地區融資(zī)擔保行業(yè)發展與監管快購有關(guān)情況》不再報送。

   中(zhōng)國亮海銀保監會

2020年7月(yuè)14日

（此件發至銀保監分局與地方法人銀行業(yè)金融機雜謝構）

融資(zī)擔保公司非現場監管規程

第一章 總則

   第一條 為明确融資(zī)擔保公司非現場監管的職責分工和(h美人é)工作内容，規範非現場監管的程序、報告路(河聽lù)徑和(hé)方法，提高非現場監管的工作質量和大也(hé)效率，完善融資(zī)擔保公司監管報表制度，根據《中(zhōng)場這華人民共和(hé)國銀行業(yè)監督管理法》和(hé)《融資(zī)擔保高司公司監督管理條例》等有關(guān)法律法規，制定本規程。

   第二條 本規程所稱非現場監管是指監督管理部門通(tōng)過收集融資(zī)擔保公外她司以及行業(yè)整體的報表數據、經營管理情況和(hé)其他内外部資(zī笑呢)料等信息，對融資(zī)擔保公司以及行業(yè工街)整體風險狀況進行分析，做出評價，并采取相應措施的持續性監管過程。

   第三條 非現場監管是監管融資(zī)擔保公司的必要手段，在監管兵了信息收集、風險識别判斷、監管行動(dòng)制月離定和(hé)實施中(zhōng)發揮重要作用。術木

   第四條 本規程所稱監督管理部門，是指省、自治區、直轄市人民政府确定的暗匠負責本地區融資(zī)擔保公司監督管理的部門。

本規程所稱融資(zī)擔保公司，是指依法設立、經營融資(商南zī)擔保業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。

   第五條 銀保監會作為融資(zī)性擔保業(yè)務監管部際聯席會議的地來牽頭單位，負責制定統一的融資(zī)擔保公司非現場監管規則和(hé)監管女術報表，督促指導監督管理部門開展非現場監管工作，加強與融資(zī)性擔保業(y低廠è)務監管部際聯席會議成員單位的信息共享和(hé)互聯互通(tō南服ng)。

   監督管理部門承擔非現場監管主責，負吧能責本地區融資(zī)擔保公司法人機構和(hé)分支機構非現場監管工作化河。

   融資(zī)擔保公司跨省、自治區、直轄市設喝麗立的分支機構，其非現場監管工作由分支機構所在地監督管理部門負責，融資(服電zī)擔保公司住所地監督管理部門應當予以配合。

   銀保監會省級派出機構（以下(xià)稱銀短商保監局）負責監測轄内銀行業(yè)金融機構（含志劇法人及分支機構）與融資(zī)擔保公司的短月合作（以下(xià)簡稱銀擔合作）情況。

   第六條 監督管理部門實施本地區非現場監管工作應當以融資(為你zī)擔保公司法人機構為主要監管對象，遵循法人監管原則，強化會爸法人責任。監管指标和(hé)業(yè)務指标應當根據融資(zī)擔保答影公司非合并财務報表計算，保持統計口徑一緻。

   第七條 非現場監管應當積極運用大數據等現代信息技術(shù)手段實時監測風險。資廠銀保監會負責全國融資(zī)擔保公司監管信息系統的公司建設和(hé)完善；監督管理部門負責轄内非現場監管信息系統的建設和(hé作了)完善。

   第八條 融資(zī)擔保公司非現場監管包括信息收集與核實、風險監測與評農朋估、信息報送與使用、監管措施四個(gè)階段。照話

第二章 信息收集與核實

   第九條 監督管理部門和(hé)銀保監局應當按照本規拿微程的要求分别向融資(zī)擔保公司和(hé)銀行業校弟(yè)金融機構收集數據和(hé)非數據信息，确保信息的真實、準确、及時又廠、完整，并整理成非現場監管報表。

   監督管理部門負責彙總整理《XX省（區、市）融資(刀化zī)擔保公司年度監管報表》（附件1）《XX省（區、市自家）融資(zī)擔保公司季度監管報表》（附件2）和(hé)《XX省（區照關、市）政府性融資(zī)擔保機構季度監管報表》書紙（附件3）。

   銀保監局負責彙請白總整理《XX省（區、市）銀行業(yè)金融機構與綠美融資(zī)擔保公司擔保貸款明細表》（附件4）和(hé)《XX省（區、市）人村銀行業(yè)金融機構與融資(zī)擔保公司擔保貸款報表》睡會（附件5）。

   第十條 本規程為非現場監管的統一規範，監督管理部門可(kě)以根據履行朋坐職責的需要，要求融資(zī)擔保公司報送本規程規定之外的文(wén)件和(h就山é)資(zī)料，全面收集融資(zī)擔保公司經營情況和一動(hé)風險狀況。

   第十一條 融資(zī)擔保公司應當建立和(hé)落實非現場監管近醫信息報送制度，按照監督管理部門的要求和(hé)時限報作中送非現場監管數據和(hé)非數據信息。銀行為懂業(yè)金融機構（含法人及分支機構）應當按照要就文求向銀保監局報送銀擔合作情況。

   第十二條 監督管理部門應當關(guān)注新聞媒體、政府部門、評級機構等發布的外部信息朋商。對反映融資(zī)擔保公司經營、管理中(zhōng)重大變化事項南白的信息，應當及時予以核實，并采取相應措施。

   第十三條 監督管理部門和(hé)銀保監局應當分别加強數據器熱審核工作，利用信息技術(shù)手段，從來鐵報表完整性、邏輯關(guān)系、異動(dò學影ng)情況等方面對非現場監管報表進行審核們關。

   第十四條 監督管理部門和(hé)銀保監局可(kě)以根據工作需要，分别對融資你器(zī)擔保公司和(hé)銀行業(yè)金融機師飛構的數據質量管理和(hé)指标準确性進行問(wèn)詢、約談、專項評書美估、實地走訪和(hé)現場檢查等。

   第十五條 監督管理部門和(hé)銀保監局應當按照檔案管理有關(guā什唱n)規定對非現場監管資(zī)料進行收集、分類、整理，确保資看訊(zī)料完整并及時歸檔。

   第十六條 監督管理部門應當定期向省級财政部門共享政府性融資(zī)擔保機構子街非現場監管信息。

   監督管理部門和(年業hé)銀保監局應當加強信息共享，定期溝通(tōng)，形成監了物管合力。

第三章 風險監測與評估

   第十七條 監督管理部門應當根據持續監管的需要，及時路輛對融資(zī)擔保公司報送的資(zī)料運用明請多種方法進行監測分析和(hé)處理。

   對融資(zī)擔保公司的非現場監管應當重點關(g近業uān)注融資(zī)擔保公司的外部經營環境變化、公司治理狀況見高、内部控制狀況、風險管理能力、擔保業(yè)務妹到情況、關(guān)聯擔保風險、資(zī)産質量狀況、流動(dò兵自ng)性指标和(hé)投資(zī)情況等。

   第十八條 監督管理部門可(kě)以依法查詢金融信用信息基礎數據庫和(hé)市場化樂聽征信機構數據庫有關(guān)融資(zī)擔保公司的信快費息。監督管理部門可(kě)以推薦經營穩健、财務狀況良好的融資(zī)擔保公司雪他按照規定接入金融信用信息基礎數據庫。融資(zī)擔保公少是司可(kě)以按照商(shāng)業(yè)合作原則與市場化征信機構合作，依不照法提供、查詢和(hé)使用信用信息。

   第十九條 融資(zī)擔保公司出現重大風險、異常變動(dòng)、突黑身發事件等情況，監督管理部門應當分析原因，及時處置融資(zī)筆人擔保公司風險，并按照有關(guān)重大風險事件報告制度的要求向本筆坐級人民政府、銀保監會和(hé)中(zhōng)國人民銀行報告。

   第二十條 監督管理部門應當根據監測分析結論和(hé)突發事件書白情況，結合融資(zī)擔保公司監管指标等，科學預判重大風險變化公筆趨勢，前瞻性開展短(duǎn)期和(hé)中(zhōng)長期風險預警。厭放

   第二十一條 監督管理部門應當結合日常監管工作、非現場監管和(hé)現場多相檢查等情況撰寫年度監管與發展報告，判斷融資(zī)拍我擔保公司風險狀況和(hé)變化趨勢，提出下(xià)一年度的監對麗管工作計劃。年度監管與發展報告包括以下(xià)内容：

   （一）轄内融資(zī)擔保我算行業(yè)基本情況及主要變化；

   （二）本年度在行業(yè科低)監管方面開展的主要工作，制定的監管規制；

   （三）本年度在促進行業(yè)發展方面風問開展的主要工作；

   （四）行業(yè)有制優秀做法和(hé)主要成績;

   （五）存在的問(wèn)題和些遠(hé)風險情況；

   （六）融資(zī)擔地鄉保公司違規及未達标情況；

   （七）下(xià)一步工作安排和(hé)建議；

   （八）其他需要特别說明的情況。

   第二十二條 銀保監局應當根據報表數據和(hé)日常銀行監管工紅朋作等，重點分析銀擔合作中(zhōng)存在的問(wèn)題和(hé)難點，這美提出政策建議，撰寫年度銀擔合作情況報告。

第四章 信息報送與使用

   第二十三條 監督管理部門和(hé)銀保監局應當通(tōng)過全國融資(事草zī)擔保公司監管信息系統向銀保監會報送本規程第九條、第二謝內十一條和(hé)第二十二條要求收集的報表和(hé)撰寫的報告。暫未城化接通(tōng)全國融資(zī)擔保公司監管我遠信息系統的，以書面形式報送銀保監會，同時将電子(zǐ)文(wén)檔通(t什喝ōng)過當地銀保監局轉報銀保監會。

   第二十四條 監督管理部門和(hé)銀保監局應當按時報門學送非現場監管信息。

   監督管理部門負責收集的年度報表應當于年後1月(y好能uè)底前報送銀保監會，季度報表應當于季後25日前報送銀保監會；負責撰寫的年市森度監管與發展報告應當于年後2月(yuè)15日前報送本級人老音民政府和(hé)銀保監會。

   銀保監局負責收集的報表應當于每年7月(y都見uè)底及年後1月(yuè)底前報送銀保監會；負責撰寫的年度銀擔合作文機情況報告應當于年後2月(yuè)15日前報送銀保監會。

   第二十五條 監督管理部門可(kě)以視情況将非現場監管分析的結果通(tōng)報融資(zī報件)擔保公司，要求融資(zī)擔保公司報送問(wèn)題整改方案，并督促限期議對改正。

   監督管理部門可(k話資ě)以根據監管需要，将監管通(tōng)報發送至融資(zī)擔這要保公司主管單位、公司股東、銀保監局及相關(guān)廠木銀行業(yè)金融機構等。

   第二十六條 監督管理部門應當建立非現場監管與現場檢查、市跳女場準入的聯動(dòng)監管機制。将非現場監報他管分析結果作為現場檢查、監管談話和(hé)分類監督管理紙畫的重要參考，通(tōng)過現場檢查和(雨飛hé)監管談話印證非現場監管信息的正确性。

第五章 監管措施

   第二十七條 監督管理部門應當根據非現場監管的風險監測、信用評價與評估結果，些弟開展差異化監管，适時采取相應的監管措施，指導、提示融在鐵資(zī)擔保公司關(guān)注重點風險，督促其工麗持續改進内部控制，提高風險管理水平，切實防範化解風險。

   第二十八條 監督管理部門可(kě)以根據融資(zī)擔保公司風險嚴重程度化務确定相應的應對機制，依法采取提高信息報送機請頻率、督促開展自查、要求充實風險管理力量、做出風險提示和(hé)風木通(tōng)報、進行監管談話、開展現場檢查、責令其暫停部分業(yè)務、計裡限制其自有資(zī)金運用的規模和(hé)方式、責令其停止新設分支機歌時構等監管措施。

   第二十九條 融資(zī)擔保公司和(hé)銀行業(yè)金融機構未按照要求報送數據信還紅息、非數據信息、整改方案等文(wén)件和(時算hé)資(zī)料，監督管理部門和(hé)銀保監局可匠校(kě)以根據情節輕重，分别按照《中(zhōng)華人民共和(hé)國銀坐家行業(yè)監督管理法》《融資(zī)擔保公司監督管理條例》等日區法律法規的規定實施處罰。

第六章 附則

   第三十條 監督管理部門和(hé)銀保監局可(kě)以議討依照本規程分别制定融資(zī)擔保公司非現場監管細則和(hé)銀行看畫業(yè)金融機構銀擔合作信息報送規則。

   第三十一條 公司制以外的融資(zī)擔保機構非現場監管按照本規程有關(guā鐵從n)規定執行。

   第三十二條 本規程由銀保監會負責修訂和(hé)解釋。

   第三十三條 本規程自2020年9月(yuè)1日起施行。